LE CABINET VIDAL PATRIMOINE CONSEILS

Qu'est ce qu'un CGP ?


A propos de nous


La SAS VIDAL PATRIMOINE CONSEILS est un Cabinet de conseil en gestion de patrimoine membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Nous intervenons auprès des particuliers pour les accompagner dans l’organisation de leur patrimoine et la planification de leurs projets de vie en leur délivrant des conseils en stratégie patrimoniale.

Que vous soyez salarié, entrepreneur, chef d’entreprise… nous élaborons pour vous, sur la base d’un Audit global de votre situation personnelle, des solutions objectives et sur-mesure dans le respect de votre intérêt patrimonial.

Prévoyance (santé, retraite) ; optimisation juridique et/ou fiscale (SCI, OBO, Transmission d’entreprise etc…) ; solutions immobilières (LMNP, PINEL, SCPI, etc…) et financières (Assurance-vie, PEA etc…) : notre spectre d’intervention est aussi large que l’est celui de vos exigences et besoins.

Notre équipe


PASCAL POURCINE

Mail : ppourcine@vidalpatrimoine.com
Tel : 06 51 43 30 18
   

Président – Conseiller en Gestion de Patrimoine

Titulaire d’un Master II Ingénierie du patrimoine et diplômé de Sciences Politiques Toulouse, Pascal POURCINE est à la tête du Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS depuis 2014. Fort d’une expérience professionnelle de près de 30 années dans l’assurance et la gestion financière, il met en œuvre ses compétences juridiques et sa connaissance des produits et marchés financiers au service des entrepreneurs et des chefs d’entreprise.

CLEMENT RAMARD

Mail : cramard@vidalpatrimoine.com
Tel : 06 31 39 91 93
   

Collaborateur – Conseiller en Gestion de Patrimoine

Juriste de formation, Clément RAMARD est titulaire d’un Master II Ingénierie du patrimoine et du Diplôme Fédéral de Juriste du Patrimoine. Il intègre le Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS en 2016 en qualité de Conseiller en Gestion de Patrimoine pour vous accompagner dans la panification de vos projets de vie et élaborer pour vous et avec vous des solutions patrimoniales sur-mesure.

HELENE DUMAS

Mail : hdumas@vidalpatrimoine.com
Tel : 05 61 46 00 92
   

Collaborateur – Assistante

Titulaire d’une Licence Administration Economique et Sociale (AES), Hélène DUMAS intègre le Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS en 2016 en qualité d’Assistante administrative. Elle est le rouage déterminant du Cabinet sans lequel l’horloge ne peut tourner.

NOS VALEURS

Écoute

Nous sommes rigoureusement attentifs à vos besoins propres et y prêtons une oreille attentive, bienveillante et en toute confidentialité.

Confiance

Le lien de confiance qui nous unit à nos clients constitue le socle indéfectible de notre relation. Sans lui, tout s’écroule, sa pérennité est notre priorité.

Disponibilité

Un conseiller vous est personnellement dédié tout au long de notre relation. Il se rend disponible pour répondre à toutes vos interrogations et vous accompagner dans tous vos projets.

Professionnalisme

Pour vous vous apporter les meilleures solutions patrimoniales, votre conseiller dispose des diplômes idoines en gestion de patrimoine et suit tout au long de l’année des formations continues, gages de notre professionnalisme, pour toujours être à la pointe de l’expertise.

NOS AGREMENTS

Nous répondons à vos besoins en matière d’épargne (Assurance-vie, contrat de capitalisation…) et de prévoyance (Assurance emprunteur, prévoyance, retraite).

Le cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07035970 (consultable sur le site www.orias.fr).

  • Courtier en assurance positionné dans la catégorie « B » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance.
  • Le Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS a noué et noue des partenariats avec diverses entreprises rigoureusement sélectionnées pour leur savoir-faire, notamment : AVIVA, ALLIANZ, GENERALI, AXA, UAF LIFE PATRIMOINE, METLIFE, APRIL, AFER etc...
  • Entreprises avec lesquelles il existe un lien financier : NEANT.

Nous sommes en mesure d’apporter des solutions immobilières à vos besoins patrimoniaux (LMNP, PINEL, Nue-propriété…).

Le Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS dispose du statut de professionnel de la transaction sur les immeubles et les fonds de commerce :

  • Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeuble et fonds de commerce n°CPI 3101 2017 000 018 880 délivrée par la CCI de TOULOUSE.
  • Nous ne pouvons recevoir aucun fonds, effets ou valeurs.

Nous vous fournissons des recommandations personnalisées concernant les transactions portant sur des instruments financiers. Cela regroupe diverses compétences :

  • Le conseil en investissement (actions, obligations, actions de SICAV ou parts de FCP, instruments financiers à terme, SCPI etc…)
  • Le conseil portant sur la réalisation de services d’investissement (réception-transmission d’ordres pour le compte de tiers, gestion de portefeuille pour le compte de tiers etc…)
  • Le conseil portant sur la réalisation d’opérations sur biens divers.

Pour exercer son activité de Conseiller en Investissements Financiers dans le plus strict respect de la règlementation, le Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agrée par l’Autorité des Marchés Financiers.

  • Les conseils donnés en matière de conseil en investissements financiers sont rendus de manières non-indépendante (le conseil repose sur une analyse restreinte des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires ou par commissions sur les instruments financiers).
  • Etablissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises d’assurance et sociétés de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : NEANT.

Le Cabinet VIDAL PATRIMOINE CONSEILS dispose de toutes les autorisations et agréments nécessaires à l’accomplissement de sa mission globale.

Professionnel polyvalent, votre Conseil en Gestion de Patrimoine dédié jouit des compétences et accréditations idoines pour répondre à vos besoins.

Chaque conseiller est diplômé à minima d’un Master II en gestion de patrimoine et/ou finances pour lui permettre de vous apporter les meilleures réponses à vos problématiques patrimoniales.