VOS PROJETS / NOTRE EXPERTISE

EPARGNE


Vous souhaitez :

  • Réaliser un projet (résidence principale, entreprise etc…) et souhaitez préparer son financement ?
  • Anticiper votre retraite pour disposer d’un capital et/ou de revenus complémentaires ?
  • Transmettre un capital à vos proches ? Anticiper les études de vos enfants ?

 

 

 

Les besoins d’épargne, tout autant que les solutions, sont légion et il ne faut pas se laisser surprendre par les événements.

Du livret d’épargne à l’assurance-vie en passant par l’immobilier, nous ne négligeons aucune piste et vous restez libre de mettre en œuvre les préconisations avec le professionnel de votre choix.

Après une analyse de votre situation personnelle et de votre profil d’investisseur, nous vous accompagnons dans la réalisation de vos projets de A à Z, et, le cas échéant, nous vous orientons vers LA ou LES solutions d’investissement idoines.

Si vous décidez de nous accorder votre confiance, nous assurons le suivi de vos placements et vous tenons régulièrement informé de leur évolution. Si nous estimons que des modifications doivent être apportées pour optimiser la rentabilité ou sécuriser vos investissements, nous vous contactons spontanément pour vous proposer de réaliser l’opération.

Parce que la réalisation de vos projets est au cœur de nos réflexions, nous adaptons vos investissements en conséquence à mesure que l’échéance approche.

REDUIRE MES IMPOTS


Vous souhaitez :

  • Vous souhaitez réduire la pression fiscale reposant sur votre foyer ?
  • Vous avez besoin d’être accompagné dans le cadre de vos démarches auprès de l’administration fiscale (déclarations d’impôts etc…) ?

Sujet épineux que celui des impôts. Les raisons sont diverses pour souhaiter réduire la note fiscale et notre rôle n’est en aucun cas de politiser le débat.

Qu’il s’agisse de l’impôt sur les sociétés, de l’impôt sur le revenu etc… les moyens pouvant être mis en œuvre pour diminuer votre pression fiscale sont nombreux.

Il faut cependant réfléchir l’opération de façon plus globale, au-delà de l’avantage fiscal.

Acheter de la « défiscalisation » est le meilleur moyen de faire un mauvais investissement. L’acquisition d’un logement dans le cadre du dispositif PINEL, par exemple, n’aura, malgré la réduction d’impôt qu’il génère, aucun intérêt pour un contribuable fortement imposé !

 

De la construction de montages juridiques ingénieux aux investissements, dits trivialement, de défiscalisation (FIP/FCPI ; PME ; Girardin ; PINEL ; Epargne retraite etc…), les solutions sont pléthoriques et nous sommes en mesure de vous accompagner dans leur mise en œuvre.

Au-delà de ces différentes prestations, nous vous proposons notre assistance dans le cadre de vos déclarations de revenus et/ou de patrimoine auprès de l’administration fiscale.

IMMOBILIER


Vous souhaitez :

  • Acquérir votre résidence principale ?
  • Disposer d’un complément de revenu notamment en prévision de votre retraite ? 
  • Construire votre patrimoine avec des actifs tangibles sur la durée ?

 

Actif réel et tangible par excellence, l’immobilier tient bien souvent une place importante dans le patrimoine des français.

Vous pouvez investir directement dans l’immobilier (ancien ou neuf) ou indirectement par l’acquisition de parts de SCPI – Société Civile de Placement Immobilier – cela, afin de servir différents objectifs :

  • Bénéficier de dispositifs fiscaux (PINEL, MALRAUX etc…) pour réduire votre impôt ;
  • Avoir un actif tangible à transmettre à vos héritiers et profiter notamment du démembrement de propriété pour anticiper votre succession ;
  • Vous procurer des revenus complémentaires pour :
    • Jouir d’un train de vie plus confortable ;
    • Anticiper votre retraite dont la pension pourrait se révéler insuffisante à assurer votre train de vie. ​
  • Accéder tout simplement à la propriété (Résidence principale, Résidence secondaire...)

Grâce à une sélection rigoureuse de nos partenaires, nous sommes en mesure de vous proposer des produits immobiliers de qualité pour des investissements en toute sérénité.

ENTREPRISE


  • Vous envisagez de créer votre entreprise et ne savez pas pour quelle forme juridique opter ?
  • Vous êtes chef d’entreprise et souhaitez :
    • Optimiser votre rémunération ?
    • Mettre en place une prévoyance d’entreprise ? Un plan d’épargne salariale ?
    • Optimiser la gestion de votre trésorerie ?
    • Optimiser la cession de votre entreprise ou sa transmission à vos descendants ?

Toutes ces problématiques représentent des enjeux clés pour vous et votre entreprise. Nous nous entourons de vos conseils habituels (avocats, comptables etc..) afin de mettre en perspective l’ensemble des solutions envisageables pour sélectionner, avec vous, la stratégie la mieux adaptée à votre situation globale.

OPTIMISATION JURIDIQUE ET/OU FISCALE


 

  • Vous envisagez de vous marier – ou de vous pacser – et ne savez pas pour quel régime opter (communauté d’acquêts, séparation de biens etc…) ?
  • Vous souhaitez optimiser la transmission de votre patrimoine ?
  • Vous souhaitez procéder à la réorganisation de votre patrimoine afin de l’adapter à vos objectifs à court, moyen et/ou long terme ?
  • Pour vos biens immobiliers vous ne savez que choisir : détention en direct ou via une SCI ? SCI à l’IS ou à l’IR ?
  • Immobilier d’entreprise : louer ou acheter ? Interposer une SCI ou non ?
  • Louer en meublé ou sous le régime des revenus fonciers ?

Nous vous conseillons dans la planification de vos projets et l’organisation de votre patrimoine par la mise en place d’une stratégie patrimoniale que nous détaillons de façon claire et précise. Nous vous accompagnons dans le cadre de sa mise en œuvre (formalités déclaratives auprès du CFE, de l’administration fiscale etc…) et assurons son suivi dans le temps.